Triệt phá tín dụng đen cho vay lãi cắt cổ tại Hải Dương

Từ một tiệm cầm đồ treo biển “Văn phòng tư vấn tài chính” trên địa bàn huyện Thanh Hà, trong 3 năm, các đối tượng trong nhóm tín dụng đen Nhóm này đã cấu kết, hùn vốn, nhanh chóng mở rộng mạng lưới lên hàng chục cơ sở cho vay nặng lãi.

Từ cuối năm 2017 đến nay, các đối tượng đã cho gần 3.800 lượt người. tiền vay, với tổng gần 60 tỷ đồng, lợi nhuận thu về là hơn 24 tỷ đồng. Thủ tục, giấy tờ vay đơn giản, chỉ cần CMND nhưng lãi suất “cắt cổ”, lên tới 180% / năm.

“Bạn chỉ cần có CMND là có thể đăng ký vay. Trong hợp đồng không ghi rõ lãi suất, chỉ thỏa thuận bên ngoài từ 109-180% / năm ", đối tượng Lê Công Hạnh (huyện Thanh Hà, Hải Dương) cho biết. Cũng như nhiều nhóm cho vay nặng lãi khác, khi bị" con nợ "làm. không có tiền trả nợ, các đối tượng trong nhóm khác còn gây sức ép với người nhà, đe dọa nạn nhân, thậm chí sẵn sàng dùng hung khí đánh người gây thương tích.

Khi bị lực lượng chức năng triệu tập, với bản chất côn đồ, côn đồ, các đối tượng đã đồng ý khai và để một người đứng ra nhận tội thay cho đồng phạm ...

Phải mất nhiều thời gian theo dõi, theo dõi, các trinh sát phát hiện đối tượng cầm đầu sử dụng phần mềm để quản lý, điều hành hoạt động cho vay tín dụng đen.

Chỉ trong một thời gian ngắn, Công an tỉnh Hải Dương đã bóc tách, khám xét, triệt phá hàng trăm vụ cho vay nặng lãi trên địa bàn tỉnh.

“Chúng tôi đã xác lập, đấu tranh, giải tán băng nhóm cho vay nặng lãi trên địa bàn huyện Thanh Hà, xác định giao dịch dân sự với số tiền lớn khoảng 60 tỷ đồng; đấu tranh giải quyết gần 150 vụ việc liên quan đến tín dụng đen, với khoảng 200 đối tượng liên quan đến tín dụng đen ”, Thượng tá Bùi Mạnh Hùng, Phó Giám đốc Công an tỉnh Hải Dương cho biết.

Đòi nợ, đòi nợ thuê, cố ý gây thương tích, cướp giật, chiếm đoạt tài sản, bắt giữ người trái pháp luật, gây tổn hại đến uy tín, danh dự, ảnh hưởng nghiêm trọng đến tình hình an ninh trật tự,… là những hậu quả liên quan đến hoạt động tín dụng đen.

Cách nhận biết tổ chức tài chính uy tín

Cơ quan chức năng đã đưa ra cảnh báo người dân cần tìm hiểu, nắm rõ thông tin, đến các ngân hàng, công ty tài chính uy tín, có mức lãi suất rõ ràng, thông tin minh bạch. Ngoài ra, họ cần phải là đơn vị có vốn Cho vay tiêu dùng hợp pháp để tiếp cận các nguồn vốn vay, tránh tiếp cận vốn của các cơ sở cầm đồ, cho vay, kinh doanh tài chính, kinh doanh dịch vụ đòi nợ thuê và các cơ sở kinh doanh khác có dấu hiệu cho vay nặng lãi.

Theo dõi Ông Tạ Thành Long, TGĐ VIDGROUP - một công ty khởi nghiệp hàng đầu trong lĩnh vực đầu tư cho vay ngang hàng Chia sẻ: Với bất kỳ loại hình tín dụng nào, tổ chức cho vay cũng phải xem xét khả năng trả nợ của khách hàng. Nếu không thu hồi được vốn vay, chắc chắn không tổ chức nào muốn cho vay. Với tín dụng đen, họ dễ dàng cho vay hơn nhưng lãi suất cao hơn, đòi nợ chặt chẽ hơn. Mặt khác, pháp luật hiện hành cũng dần siết chặt việc đòi nợ bằng hình thức tín dụng đen nên khi cho vay cũng phải xem xét khả năng trả nợ của người vay.